Изменился список подозрительных операций ЦБ

Изменился список подозрительных операций ЦБ

С 1 января Банк России обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Новый перечень содержит 12 признаков мошенничества.

Среди них:

-        крупные переводы более 200 тыс.руб., которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом в течение суток пытается сделать перевод другому человеку, которому не отправлял деньги в последние шесть месяцев. Проверяться будет вторая операция;

-        совпадение данных получателя со случаями несанкционированных переводов, которые обнаружил ЦБ;

-        использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался, или приложений, которые скрывают сессионные данные;

-        смена сим‑карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;

-        внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс.руб.;

-        технические изменения параметров телефона, которые могут сигнализировать о заражении устройства.

Банки при обнаружении признаков сомнительных операций должны будут приостанавливать транзакцию на 48 часов, сообщать клиенту о причине блокировки и просить подтвердить перевод.

Клиент вправе настоять на немедленном переводе. В этом случае деньги уйдут адресату. Но если получатель окажется мошенником, банк не вернет украденную сумму.

Источник РБК