ЦБ РФ ввел дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях

ЦБ РФ ввел дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях

Со 2 мая в России заработал механизм дополнительной проверки при рассмотрении заявлений россиян об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях, следует из информации на сайте Центробанка РФ.

Механизм дополнительной проверки даст Банку России возможность более оперативно учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной.

Регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности – заявление подается в банк, обслуживающий клиента.

При подаче заявления через сайт Банка России человек, в том числе индивидуальный предприниматель, может указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.

Теперь, когда Центробанк рассматривает такие заявления и для этого направляет запросы в банки, кредитная организация должна связаться с клиентом, обращение которого стало причиной внесения информации в базу.

Таким образом уточняется, все еще ли человек считает проведенную операцию мошеннической.

После того как информация будет уточнена, банк сообщит результаты регулятору.

Нововведения, предусмотренные указанием, заработают с 2 мая 2026 года. В документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, – этот порядок действует с начала 2026 года.

Источник: Банк России