Поступление средств на карту от неизвестного отправителя может быть началом мошеннической схемы.

Это может быть мошенническая схема с последующим шантажом в связи с переводом «террористу» или транзитным переводом украденных денег через карту. При получении денег от неизвестного человека в первую очередь рекомендуется проверить баланс счета. Сообщение о зачислении денег может оказаться подделкой. Далее МВД советует связаться с банком и немедленно сообщить о случившемся.

Полученные деньги не стоит тратить до выяснения обстоятельств. Их расходование может быть расценено как необоснованное обогащение. Это влечет за собой обязательство возврата суммы и возможные судебные издержки. Также не следует самостоятельно пытаться вернуть средства, операции должны осуществляться через банк.

Кроме того, МВД рекомендует фиксировать все контакты с предполагаемым отправителем, включая звонки и сообщения. Эти данные могут пригодиться в случае разбирательств.

Будьте бдительны!

Центральный банк России реализует проект «Эконс» – сайт об исследованиях по экономике и финансам. 

Задача «Эконс» – популяризация научных исследований и аналитики по вопросам, которые непосредственно относятся к работе центральных банков либо попадают в фокус их внимания при принятии решений.

Аудитория «Эконс» – представители экспертного и академического сообществ, журналисты деловых СМИ, работники органов государственного управления, аналитики и стратеги компаний реального и финансового сектора, а также все, кто интересуется, как устроены экономика и финансовые рынки и как работает управление этими сферами. 

«Эконс» рассказывает о новых научных идеях, открытиях и закономерностях мира экономики и финансов, которые представляют общественный интерес, и объясняет, что они означают. Рассказывая об относительно сложном достаточно просто, «Эконс» хотел бы сократить разрыв между академической наукой и более широкой аудиторией и повысить уровень публичных дискуссий по финансово-экономическим вопросам. Эта цель отражена в названии сайта – «Экономический разговор», в варианте по-английски – Economic Conversations, сокращенно – Econs.

В числе авторов сайта – эксперты как Центрального банка, так и других структур, ведущих исследовательскую и аналитическую работу.

При поиске работы часто попадаются объявления с обещанием высокой зарплаты, несложной работы без особых требований к опыту и образованию. Очень заманчивое предложение, но, возможно, это ловушка аферистов.

Чтобы получить работу, нужно заплатить

Когда потенциальный работодатель просит у вас деньги - это повод сразу прекратить общение.

Купите рабочий аккаунт

Рекрутеры предлагают расшифровывать аудио или тестировать игры. Для работы просят зарегистрироваться на специальной платформе, «активация аккаунта» на которой стоит, к примеру, 1000 рублей. Эти деньги обещают вернуть с первой же зарплатой. После выполнения работы рекрутеры и поддержка платформы перестают отвечать.

Оплатите налог с дохода

Схема связана с простой работой в сети «Интернет». К примеру, пройти опрос, заполнить анкеты, сделать подписи к видео. Когда человек справился с задачей, его просят заплатить налог на доход - небольшую сумму, которая вернется на карту вместе с заработком. Для оплаты «налога» мошенники присылают фишинговую ссылку.

Вложитесь в обучение

Аферисты убеждают пройти образовательные курсы или тренинги, чтобы затем можно было рассчитывать на высокую зарплату и работу в лучших компаниях. Стоимость обучения порой составляет несколько сотен тысяч рублей. Если такой суммы у человека нет, его уговаривают оформить кредит. Конечно же, после такого обучения никаких реальных предложений о работе не поступает.

Во время видеособеседования нужно показать банковскую карту

Многие компании экономят время и проводят отбор сотрудников в онлайн-режиме. Но только мошенники требуют, чтобы кандидат перед камерой сообщил номер своей банковской карты для зачисления зарплаты. Когда соискатель во время видеозвонка берет в руки карту, аферисты могут увидеть секретный код на ее обратной стороне и попытаться списать с нее деньги.

Требуются данные всех документов

При проведении фиктивного собеседования в режиме онлайн мошенники просят соискателя заполнить анкету, где нужно указать номер и серию паспорта, СНИЛС, ИНН, номер мобильного телефона, адрес и другую информацию. Затем они набирают онлайн-займы по документам этого человека или продают его данные другим преступникам.

Рискованно также соглашаться на работу в компании, которая отказывается заключать трудовой или гражданско-правовой договор и предлагает обойтись устными соглашениями.

Как проверить работодателя?

Изучите официальный сайт организации. На поддельном сайте мошенники обходятся минимумом информации с указанием мобильного телефона, электронной почты или просто аккаунта в мессенджере.

Проверьте компанию в государственных реестрах. Когда на сайте указан ИНН, пробейте этот номер в едином государственном реестре юридических лиц.

Подробнее о том, какие методы используют мошенники и как от них защититься, читайте на сайте fincult.info

Регулятор утвердил стандарт, который повысит безопасность операций с использованием QR-кодов. Финансовые организации и компании из других сфер, которые применяют QR-код для проведения платежей и переводов, смогут разработать на основе этого регламента внутренние меры защиты.

В документе в зависимости от видов QR-кодов систематизированы угрозы, которые могут возникнуть на каждом этапе операции, а также представлены типовые способы защиты от этих угроз. Для внесения и снятия денег в банкомате по QR-коду также предусмотрены отдельные меры защиты.

Стандарт начал действовать с 17 февраля 2025 года и носит рекомендательный характер.

Центральный Банк Российской Федерации обеспокоен масштабами дропперства в стране.

Дропперы - это люди, которые не являются инициаторами преступления, а лишь выполняют указания аферистов, получая за это деньги. Они предоставляют данные своих банковских карт, на которые злоумышленники переводят украденные средства, после чего обналичивают сумму в банкомате, передают деньги заказчикам и получают с этого процент.

Каждый месяц дропперами становятся порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан, сообщила заместитель председателя регулятора Ольга Полякова на форуме "Кибербезопасность в финансах".

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина: «Банк России ставит перед собой на текущий год ряд задач, призванных бороться с кибермошенничеством, одна из которых заключается в разработке автоматизированного режима выявления цепочек дропперов».

По словам декана факультета права НИУ ВШЭ, доктора юридических наук, профессора Вадима Виноградова продажа банковских карт опасна как для тех, кто их продаёт, так и для всего общества. «Эта деятельность, известная под названием «дропперство», приобретает всё большую популярность среди молодых людей, жаждущих быстрого заработка. Им могут предложить получить на свою карту денежные средства от незнакомцев и передать их другим лицам - наличными или переводом, принять наличные денежные средства от неизвестных людей и внести их на свои счета для последующего перевода либо продать злоумышленникам банковскую карту или доступ к онлайн-банку. Последствиями такой деятельности может быть внесение дропперов в базу данных Банка России, ограничение им доступа к онлайн-банку и картам, а в отдельных случаях и привлечение к уголовной ответственности, предусматривающей серьёзное наказание - вплоть до лишения свободы», - предупредил эксперт.

9 марта глава МВД России Владимир Колокольцев сообщил, что правительство утвердило концепцию создания государственной цифровой системы для борьбы с IT-мошенничеством. Она позволит правоохранительным органам, Центробанку, кредитным организациям и операторам связи обмениваться информацией в режиме реального времени. Это поможет оперативно пресекать мошеннические операции и защищать граждан от обмана.

Подробнее на сайте https://russian.rt.com/